負責監管全球金融市場的國際金融穩定委員會(FSB)近日公布全球系統重要性銀行(G-SIB)最新名單,其中花旗集團、美國銀行及富國銀行等3大美國金融機構的重要性皆升級,連帶提高銀行必須預備的資本緩衝比例。

金融穩定委員會每年根據各家銀行業務複雜度、可替代性及相互關聯性等12項指標進行評比,進而針對全球30家大型銀行進行系統重要性排名。這項排名共分為5個等級,等級愈高相當於對全球金融系統重要性愈高,其資本緩衝比例要求也愈高。



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以上述美國3大銀行為例,金融穩定委員會今年將花旗全球系統重要性調升至第2高等級,使其資本緩衝比例增至2.5%。美銀等級也在今年調升至第3級,資本緩衝比例增至2%。富國銀行今年調升至第4級,資本緩衝比例增至1.5%。

花旗對此表示:「金融穩定委員會的排名對花旗並無強制約束力。」花旗也強調,聯準會目前對花旗要求的資本緩衝比例已達3%。

花旗繼今年初宣布86億美元股票買回計畫後,周一再度獲聯準會核可進行額外17.5億美元的股票買回計畫。若將花旗季度股息發放計算在內,截至明年第2季為止的1年內花旗總計將回饋股東122億美元。

內情人士透露,花旗、美銀及富國之所以提高全球系統重要性,與近來美元匯率狂飆有關。此外,美國金融機構在金融投資市場也逐漸搶下歐洲同業市占率。英國巴克萊銀行(Barclays)已在近年退出非洲及亞洲市場,匯豐銀行也出脫巴西事業。

匯豐銀行全球系統重要性因此從第2高等級下修至第3級,資本緩衝比例連帶降至2%。巴克萊銀行資本緩衝比例也降至1.5%。

根據金融穩定委員會規定,最低等級的銀行資本緩衝比例為1%,最高等級為3.5%,但目前最高等級銀行從缺。上述最新資本緩衝要求將自2018年1月起生效。

(工商時報)

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陳韋昌

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